【実体験】ファイナンシャルプランナーに保険の相談してみた結果！
悩んでいる人保険の見直しって、本当に必要なのかな？
めんどくさいし、安心したいからそのままで良いんじゃ…。
お金に関する悩みはホントに尽きないもの。
そんな時に頼りになるのが、ファイナンシャルプランナー（FP）です。
将来への不安から漠然と保険に入っていたものの、ホントにそのままでいいか不安でした。
しかし、ファイナンシャルプランナーに相談してみたら、すぐにムダな保険の解約に成功。
本記事では、実際に相談経験がある私が「ファイナンシャルプランナーを選ぶコツ⇩」について解説します。
独自調査した口コミも至る所で紹介するので、他のサイトにない情報もゲットできます。
この記事を読めば、将来のお金に対する安心感が増えますよ。
ファイナンシャルプランナーに相談してみたデメリット|マジで時間がかかる
ファイナンシャルプランナーに相談してみたデメリットは、マジで時間がかかること。
私が相談したときも1時間37分かかりました。
時間がかかる理由は、事前説明をしっかりする必要があるから。
初めての相談は2時間程度かかると思っておいて、ちょうど良いです。
時間をギュッと絞りたい場合は以下の対策で対応できます。
- 事前に情報を整理する
- 質問リストを作っておく
- オンライン相談を活用する
- 分からないことはすぐ質問する
- スケジュール調整しやすいFPを選ぶ
上記の対策をすることで、時間的な制約を克服し、効率的に相談を進めることができます。
\オンライン相談もできる！/
/時間を節約して好きな時間に充てられる♪\
ちなみに、私以外の口コミを知りたい方は「保険見直し本舗の口コミを23名に聞いた結果」で解説しています。
ランサーズで独自調査したので、私からしかゲットできない情報ばかりです。
リアルな口コミを知りたい方は、あわせてチェックしてみてくださいね。
ファイナンシャルプランナーに相談してみたメリット
ファイナンシャルプランナーに相談してみたメリットは、以下のとおり。
無理な勧誘が一切なかった
ぶっちゃけ、無理な勧誘が一切なかったのが1番のメリットだと感じました。
相談前は、公式サイトや口コミの「無理な勧誘が一切ない」というセリフは怪しく感じていたのは事実。
しかし、
保険見直し本舗で対面相談を受け「無理な勧誘が一切なかった」と断言できます。
かずきんイメージではなく自分で相談するのが大事ですね〜
年間36万円のお金が浮いた
年間36万円のお金が浮いたのも大きいです。
どうしても客観的な視点が欠けてしまうので、将来設計を明確にする必要があります。
保険料がこんなに浮いたのはビックリで、大きな喜びでした。
これまで必要以上に保険料を支払っていたことに気づき、家計の見直しに繋がるキッカケとなりました。
かずきん浮いたお金は将来への投資や、大切な人との旅行に使ってるよ
身を持って体験して、定期的な保険の見直しは超重要だ実感しました。
私は今後も、状況に合わせて保険内容を調整していきます。
ムダな保険はハッキリ言ってくれた
ムダな保険は不要とバッサリ言ってくれるところも強烈なメリットです。
ぶっちゃけ、保険の無料相談は「売りつけられるもの」という偏見がありました。
しかし、良い担当者に巡り会えて、ムダな保険はムダだとハッキリ言ってくれたので、信頼しています。
かずきん専門的なアドバイスを無料で受けられるのは貴重！
疑問に思うことはすべて解決できた
以下の3つの説明がとても丁寧で分かりやすかったです。
- 自分が今置かれているリスク
- どんなときに保険金が出るか
- 具体的に将来いくら必要になるか
上記3点について、具体的な数字を用いて説明してくれました。
たとえば、医療費の自己負担額については以下のパンフレットが分かりやすかったです。
老齢年金の目安も、以下のデータを見せていただきました。
上の表で指を刺している部分をご覧ください。
担当者からの説明では、このまま年金生活に突入すると、月に6.4万円しか出ないことが判明。
しかも、偶数月の15日にしか支払われないのは、私にとっては驚愕の事実でした。
保険見直し本舗の担当者から説明がなかったら、知識なしで老後を迎えるところでした。
かずきん早い段階で制度をバッチリ理解できたのはデカい！
ファイナンシャルプランナーの選び方のコツ3選
ファイナンシャルプランナーの選び方のコツは以下の3つ。
無料である
ファイナンシャルプランナーを選ぶときに、まず検討すべきは無料であること。
初回は相談無料としている会社は多いです。
お金に関する悩みは人それぞれ。
無料相談であれば、費用を気にせず気軽に相談できるため、FPとの相性や相談内容の確認がしやすいです。
お金のプロに無料相談できるのは貴重です。
積極的に活用しましょう。
自分に合う相談方法がある
自分に合う相談方法があるのも大事です。
FPの相談方法は、対面、電話、オンラインなどがあります。
以下4つのパターンに対応している会社がおすすめです。
- 顔が見えないと心配な人なら対面
- 恥ずかしい場合はオンライン相談
- リラックスしながらが良いならファミレス
- ガッツリ話したいなら店舗
時間の制約もあると思いますが、個人的には対面相談がおすすめ。
対面をおすすめする理由は、
- 信頼関係を築きやすい
- 資料を見ながら具体的な話を進められる
- 相手の表情や声のトーンから、より深い理解を得られる
の3つです。
かずきん私は表情や声のトーンが明確なのがデカかったよ！
時間と場所の制約があるので、自分に合った方法を選びましょう。
いざとなったら対面で相談できる
FPとの信頼関係を築くためには、対面での相談がおすすめです。
とくに以下の場合には、対面での相談を検討しましょう。
- 複雑な悩みである
- 重要な人生設計の相談である
- 誰かにこの思いを聞いて欲しい
実際私が相談したときも、首がモゲるほど頷いてくれるなど、親身になってくれるので、対面はおすすめです。
対面相談では、FPと直接会って話をすることで、より深い理解を得ることができます。
また、ジェスチャーからも多くの情報を読み取れます。
ファイナンシャルプランナーに相談する前に準備すべきこと
ファイナンシャルプランナーに相談する前に準備すべきことは以下のとおり。
現状把握
ファイナンシャルプランナーに相談する前に、まず自身の現状を把握するのが先決です。
以下の項目をザックリで良いので把握しておきましょう。
- 借金はどれだけあるか？
- 何にいくら使っているか？
- どれだけ貯金や保険に使っているか？
- 将来どうなっていたいか？
現状を把握すれば、自身の課題や解決すべき問題点がハッキリします。
必要な資料の準備
相談内容に応じて、以下の資料を準備しておきましょう。
- 通帳
- 家計簿
- 給与明細
- 保険証券
- 年金記録
- 借入に関する書類
事前に資料を準備しておくことで、相談時間を短縮できます。
相談したいことの整理
相談時間を有効活用するために、事前に相談したいことを整理しておきましょう。
整理内容は以下3つ。
- 相談内容を箇条書きでメモする
- 相談する優先順位を決める
- 疑問点だけでなく不安な点も整理しておく
上記3つをやっておくと、スムーズで効果的な相談になります。
ファイナンシャルプランナーに相談するときの手順
ファイナンシャルプランナー（FP）に相談するときは、以下の手順を踏むとスムーズです。
相談内容を決める
ファイナンシャルプランナーに相談する前に、自分がどんな悩みを抱えているのか、明確にしておきましょう。
例えば、以下のような相談内容が考えられます。
- 節税
- 借金返済
- 資産運用
- 住宅購入
- 保険の見直し
- 老後の資金準備
- 教育資金の準備
ザックリでも良いので、相談の方向性を決めておくと、早く終われますよ。
相談を申し込む
ザックリと相談内容が決まったら、実際に相談を申し込んでOKです。
なぜなら、現時点では無料相談してくれるファイナンシャルプランナーが多いから。
ココでは、私が実際に相談して良いと感じた保険見直し本舗を紹介します。
まずは保険見直し本舗の公式サイトにアクセスします。
\年間36万円の節約に成功!!/
/無理な勧誘一切なし\
公式サイトにアクセスすると、以下のような画面に切り替わります。
公式サイトの「無料でWEB相談予約する」をタップ。
無料相談の予約フォームに移動するので、相談内容と相談方法を決めます。
かずきん訪問による対面相談がおすすめ！
相談方法が決まったら、希望日を選択します。
希望時間は21時までの間で選択できますよ。
良いプランを提案するために、生年月日からメール情報まで入力していきます。
要望や利用経験を問われますが、任意項目なので全部無視してOKです。
プライバシーポリシー（個人情報に関する取り扱い）については同意でOK。
要は、ちゃんと個人情報の管理しっかりやるよ！っていうハナシです。
オレンジ色の「プライバシーポリシーに同意して確認画面へ」をタップしましょう。
入力内容の確認画面になるので、相談方法と日時に問題がないことをチェックしましょう。
問題なければオレンジ色の「内容を確認の上送信する」をタップ。
担当からメールと電話で、相談日時を確認してくれますので、待ってれば大丈夫です。
かずきんあとは待つだけでOK！
事前準備をする
相談前に以下の資料を事前準備しておくと、相談回数が少なくて済みます。
- ザックリ家計簿
- 保険の加入状況
- 預貯金口座
必須ではないですが、スムーズに進めたい人は用意しておくのが無難です。
かずきん相談無料なので、完璧に準備しなくても大丈夫だよ！
実際に相談する
相談当日は、ファイナンシャルプランナーに相談内容を詳しく伝えましょう。
あなたの状況を詳しく聞き取り、アドバイスを行います。
悩みがあれば、早めにぶっちゃけておくと、解決スピードが上がります。
アドバイスをメモする
ファイナンシャルプランナーからのアドバイスはメモしましょう。
今後どのような行動をとるかの参考になるので、超有益です。
実際に相談してみて、有益だと思ったのは年金と医療費について。
以下の画像をご覧ください。
年金をマックスで納めても月6.4万円というのは知らなかったです。
会社員の場合は収入によって13.6万〜19.3万と開きがあるので、個別で相談すべきです。
また、医療費のリスクについても細かい説明をいただきました。
多くの人は月の上限が57,600円で止まります。
だから、医療費は貯金で備えれば良いこともハッキリ分かりました。
ファイナンシャルプランナーとの相談は、1回で全部やる必要はありません。
疑問が生じた段階で、また担当者を呼んだらOKです。
ライフプランや経済状況は刻一刻と変化します。
定期的な相談が、よりよい人生を送るうえで重要です。
必要に応じて保険を取捨選択する
ファイナンシャルプランナーに相談したからと言って、そのまま鵜呑みにしないように注意。
必要に応じて保険を取捨選択が必要です。
なぜなら、保険料は毎月の支出を増やす行為だから。
保険はかけすぎると家計にとって大きな負担となります。
必要のない保険に加入していると、無駄な出費となり、他の生活費を圧迫してしまう可能性があります。
実際私もムダな保険に年間36万円も支払っていました。
しかし、保険見直し本舗を利用して、ムダな保険はハッキリ断言してもらい解約に成功。
36万円すべてを貯金に回せて資産が超速スピードで貯まりました。
ライフスタイルの変化に合わせて、必要な保障内容も変化します。
結婚や出産、転職など、人生の節目節目で保険内容を見直し、必要に応じて取捨選択しましょう。
場合によっては、複数の保険会社の商品を比較検討も必要ですが、１回の相談ですべてはムリ。
保険見直し本舗なら何度でも無料で相談できるので、じっくり最適な保険を選べます。
情報収集をしっかりと行い、自分に最適な保険を選びましょう。
\何度でも相談無料!!/
/無理な勧誘一切なし\
ちなみに、私以外の口コミを知りたい方は「保険見直し本舗の口コミを23名に聞いた結果」で解説しています。
ランサーズで独自調査したので、私からしかゲットできない情報ばかりです。
リアルな口コミを知りたい方は、あわせてチェックしてみてくださいね。
よくある質問
「ファイナンシャルプランナーに相談してみた」に関する、よくある質問を1問1答で紹介します。
まとめ：ファイナンシャルプランナーに相談してみたら貯金が増えた！
私がファイナンシャルプランナーに相談してみた結果、貯金が年間で36万円も増えました。
相談先は保険見直し本舗。
新卒の社会人1年目にキレイなお姉さんに、騙されて入った貯蓄型保険がムダでした。
ハッキリと不要だと言ってくれた経験から「あ、ホントに親身になって相談に乗ってくれてるな」と心から感じられる良い担当者に巡り会えました。
変な勧誘が何もなかったので、心からオススメできます。
\年間36万円の節約に成功!!/
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ちなみに、私以外の口コミを知りたい方は「保険見直し本舗の口コミを23名に聞いた結果」で解説しています。
ランサーズで独自調査したので、私からしかゲットできない情報ばかりです。
リアルな口コミを知りたい方は、あわせてチェックしてみてくださいね。
ぜひ本記事を何度も読み返し、自分に合った保険に加入してくださいね。
最後までご覧いただき、ありがとうございました。
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